Mali Kabahatleri Araştırma Şurası (MASAK), cürüm gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanıyla çaba kapsamında, farklı kesimlerden alınan bilgilerin bir data tabanında birleştirilerek tahlil edilmesi tavsiyesinde bulundu.
MASAK, hata gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanıyla gayret kapsamında kıymet taşıyan dallara yönelik araştırma raporları hazırladı.
ALANDAKİ KİMİ DALLARLA İŞBİRLİĞİ DAVETİ
Bu kapsamda, bankalar, nakil vasıtaları alım-satımını yapanlar, kargo şirketleri, değerli madenler ve taşlar piyasasında faaliyet gösterenler, ödeme kuruluşları, tarihi eser alım satımıyla uğraşanlar ve yetkili kurumlar (döviz büroları) üzere kesimler ele alındı.
BÖLÜMLERİN BİLGİ VE DOKÜMAN VERME YÜKÜMLÜLÜKLERİ VAR
Raporlarda, kelam konusu dalların, cürüm gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanıyla uğraşta, müşterilerinin faaliyetleri hakkında bilgi sahibi olması, kuşkulu süreçleri MASAK’a bildirmeleri, ahenk programı oluşturmaları, ahenk vazifelisi atamaları ile bilgi ve doküman verme üzere çeşitli yükümlülükleri anımsatıldı.
“DESTEK VERİLMESİ KENDİ İTİBARLARI AÇISINDAN ÖNEMLİ”
Bankacılık bölümüne ait raporda, aklama ve terörizmin finansmanıyla gayrette en değerli aracıların bankalar olduğuna işaret edilerek, “Bu bağlamda, bankaların Başkanlığımız ile iş birliği ve irtibat içinde olarak, kusurlu, eksik yahut geç raporlamaların düzeltilmesi için gereken çabayı göstermesi ehemmiyet arz etmektedir. Bankaların aklama ve terörizmin finansmanıyla uğraşta üzerine düşen her türlü vazifesi yerine getirmesi yasal zorunluluktan öte, bir bankanın kendi itibarı açısından da değerlidir.” denildi.
KİRALAMA-FAKTORİNG VE VARLIK İDARE ŞİRKETLERİ ACİL OLARAK AHENK PROGRAMI OLUŞTURMAK ZORUNDA OLAN YÜKÜMLÜ
Kiralama-faktoring ve varlık idare şirketlerine ait raporda ise varlık idare şirketlerinin finansal kuruluş olarak tanımlanması gerektiği belirtilerek, faktoring ve finansal kiralama şirketlerinin tez olarak ahenk programı oluşturmak zorunda olan yükümlüler kapsamına alınması gerektiği vurgulandı.
Kargo şirketlerine ait raporda da bu şirketlerin yanında nakliyecilik bölümünün de aklama cürmü açısından riskli olduğu, bölüme ait makul yükümlülüklerin getirilmesi gerektiği bildirildi.
“KARGOLARDAN BUGÜNE KADAR HİÇ KUŞKULU SÜREÇ BİLDİRİMİ ALINMADI”
Tarihi eser, antika ve sanat yapıtı alım satımıyla uğraşanlara yönelik raporda ise bu dalın, yükümlülükler açısından en problemli kümelerden birini oluşturduğu, faaliyet gösterenlerden bugüne kadar hiç kuşkulu süreç bildirimi alınmadığı belirtildi. Raporda, dalda bahse ait şuurun yerleşmediği aktarılarak, farkındalığın oluşturulması açısından bilinçlendirme bazlı kontrollerin yapılması önerildi. Belli bir meblağın üstündeki alım satımların, nakit olması koşulu aranarak Başkanlığa iletilmesi talep edilen raporda, şu değerlendirmeye yer verildi:
BİR BİLGİ TABANI OLUŞTURULMALI
“Nakit süreç bildirimi kurumu kelam konusu yükümlü kümesi açısından epeyce kıymetlidir. Bunun yanında hatalıların ortaya çıkarılabilmesi açısından meslek kümesindeki yükümlüler daha açık seçik belirtilmeli, alınan bildirimler emlakçılar, araba galerileri üzere kesimlerden alınan bildirimlerle birleştirilmeli, bir bilgi tabanı oluşturulmalı ve kıymetlendirme ve tahlil dairelerinin buyruğuna sunulmalıdır. Bu halde bir kişi hakkında yapılan araştırmada şahsın harcamalarına yönelik daha somut datalar elde edilmiş olacaktır.”
HUDUT VİLAYETLERİNDEKİ DÖVİZ OFİSLERİNE YAKIN TAKİP
Döviz ofislerine ait raporda da bu farkındalığın artırılması için hudut vilayetlerinde yahut hududa yakın yerlerde, İstanbul/Kapalıçarşı’da faaliyetlerini yürüten yetkili kurumların kimlik tespiti ve kuşkulu süreç bildirimi tarafından denetlenmesinin uygun olacağı belirtilerek, bu ofislerin, kaçakçılık kaynaklı hata gelirlerinin transferinde, aklama ve terörün finansmanı cürümlerinin işlenmesi süreçlerinde kullanılabildiği tabir edildi.
NAKİL VASİTALARINI ALIP SATANLARDA TERÖR FİNANSMANI AÇISINDAN KIYMETLİ
İş makineleri dahil her türlü deniz, hava ve kara nakil vasıtalarının alım satımıyla uğraşanlara yönelik raporda, “Her ne kadar araç alım satım işiyle uğraşan firmalar aklama açısından riskli görülerek yükümlü kümesi olarak belirlenmiş olsa da araç kiralama şirketleri de aklama ve terörün finansmanı açısından bir o kadar risk teşkil etmektedir. Araç kiralama kesimine ait de aklama ve terörün finansmanıyla çabada gerekli kılınan yükümlülüklerin getirilmesi istikametinde düzenleme yapılması gerektiği düşünülmektedir.” sözleri kullanıldı.
“ELEKTRONİK PARADA KONTRAL SİSTEMİ SAĞLANMALI”
Ödeme ve elektronik para kuruluşlarına ait raporda da elektronik para istemlerinin kara para aklayanlara cazip geldiğine işaret edilerek, elektronik para ve ödeme kuruluşlarında merkezi bir sistem denetiminin sağlanmasının değer taşıdığı kaydedildi.
Ensonhaber
